Les missions Banquiers Solidaires sont un nouveau type de missions de volontariat à l’étranger proposées aux collaborateurs du groupe pour le compte d’institutions de microfinance ou d’entreprises à impact, partenaires de la Fondation Grameen Crédit Agricole.
Missions en cours
Missions en cours
OXUS Kirghizstan – Mission stratégie digitale
Objectif :
OXUS Kirghizstan accorde des prêts dans le cadre de la méthodologie individuelle. En décembre 2020, l’institution est au service de 8000 emprunteurs actifs (48% de femmes et 62% en zone rurale) et gère un portefeuille de 6,4 millions d’euros. Elle opère dans 2 grandes villes (Bichkek et Osh) et 3 régions sur 7 à travers un réseau de 14 agences et 125 employés. L’encours moyen des prêts est de 798 euros.
FGCA va renforcer son soutien à OKG dans le cadre de Banquiers Solidaires, un programme de mécénat de compétences ouvert aux employés du Crédit Agricole pour le compte d’institutions de microfinance et d’entreprises à impact social financées par la Fondation.
Banquier solidaire :
L’expert est un membre du personnel du Crédit Agricole, disposé à s’engager dans le cadre du programme Banquiers Solidaires, avec l’expertise / l’expérience suivante:
- Expérience dans la gestion de projets informatiques et idéalement dans des projets de digitalisation.
- Bonne compréhension des défis, des solutions existantes et des innovations pour la digitalisation des institutions financières.
- Capacité à fournir des explications claires et à simplifier les termes techniques, ainsi qu’à former les utilisateurs.
- Appétence pour les questions liées à l’entrepreneuriat social et/ou à la microfinance.
- Pragmatisme et rigueur.
- La maîtrise de l’anglais est obligatoire, la connaissance du russe est un plus.
BIMAS – Mission AML-FT (Kenya)
Objectif :
BIMAS Kenya Ltd, société à responsabilité limitée de droit kenyan, est une institution de microfinance de type Tier 2. Acteur reconnu et en croissance, BIMAS propose des services financiers, en particulier du crédit, à des micro-entrepreneurs selon des méthodes de prêt collectif et individuel. L’objectif au sens large de BIMAS est de contribuer à une croissance économique et un emploi durables dans le secteur rural, se traduisant par un plus grand bien-être social et des revenus accrus pour la population rurale au Kenya. En octobre 2021, BIMAS disposait d’un portefeuille d’encours d’un montant de 7,8 millions d’euros contractés par 18 970 emprunteurs actifs.
FGCA va renforcer son soutien à BIMAS dans le cadre de Banquiers Solidaires, un programme de mécénat de compétences ouvert aux employés du Crédit Agricole pour le compte d’institutions de microfinance et d’entreprises à impact social financées par la Fondation.
Banquier solidaire :
L’expert est un collaborateur du Crédit Agricole désireux de s’engager dans le programme Banquiers Solidaires et ayant :
- Au moins 5 ans d’expérience dans le domaine de la conformité
- Une bonne connaissance ou la volonté de s’autoformer en ce qui concerne les directives et les cadres internationaux en matière d’anti-blanchiment d’argent et de financement du terrorisme applicables au secteur de la microfinance (recommandations du GAFI, sanctions internationales et nationales, …)
- Une excellente connaissance et pratique de l’anglais
- Une expérience avérée de formateur sur les thématiques AML-FT est un plus
- Une expérience avérée en assistance technique ou conseil dans un pays en développement constituera un atout.
Laiterie du Berger – Finance & Gouvernance (Sénégal)
Objectif:
La Fondation Grameen Crédit Agricole est partenaire depuis 2010 de la Laiterie du Berger (LdB), entreprise sociale crée en 2006 par Bagore Bathily. LDB lutte contre la pauvreté en construisant une filière laitière locale (de la production à la distribution) en harmonie avec l’environnement, et en favorisant ainsi une alimentation saine pour le plus grand nombre.
La/le chargé(e) de mission aura pour mission d’accompagner Bagore Bathily dans la structuration des financements et dans la réflexion sur la gouvernance à mettre en place afin d’assurer le développement de la Laiterie.
Banquier solidaire :
L’expert est un membre du groupe Crédit Agricole avec une expérience/expertise dans les domaines suivants :
- Expérience en stratégie de développement des opérations de haut de bilan
- Fine connaissance des différents produits financiers pouvant servir cette stratégie
- Expertise en structuration de gouvernance de PME familiale en forte croissance
- Capacité à vulgariser et à transmettre des expertises.
- Appétence pour l’entrepreneuriat social/les problématiques de filières agricoles, se traduisant par une curiosité accrue pour les spécificités du secteur et par l’envie de découvrir les problématiques qui y sont liées dans des pays en développement.
- Pragmatique et rigoureux/se.
PROCESSUS DE SELECTION FINALISE
Assilassimé-LCB/FT (Togo)
Objectif :
La Fondation Grameen Crédit Agricole soutient Assilassimé Solidarité, institution de microfinance au Togo, depuis 2018. Assilassimé Solidarité cible les personnes exclues de l’offre classique de microfinance.
Le Banquier Solidaire aura les objectifs suivants :
- Analyse de l’environnement, du cadre réglementaire, des risques LCB-FT auxquels Assilassimé Solidarité fait face et des mesures de mitigation en place ;
- Actualisation de la procédure LCB-FT et révision des modules de formation ;
- Animation d’une formation sur les risques et les dispositifs de prévention LCB-FT.
Banquier solidaire :
L’expert est un collaborateur du groupe Crédit Agricole avec une expérience/expertise dans les domaines suivants :
- Expérience d’au moins 2 ans dans des fonctions de conformité/audit interne
- Appétence pour la finance inclusive / finance durable, se traduisant par une curiosité accrue pour les spécificités du secteur et par l’envie d’y adapter les standards bancaires
- Connaissances /Expérience dans le secteur de la microfinance est un plus
- Pragmatique et rigoureux/se
PROCESSUS DE SÉLECTION FINALISÉ
SEF – Mission LBC-FT
Objectif:
SEF est une institution de microfinance créée en 1992 qui accorde des prêts (principalement selon la méthodologie de groupe) à des populations à faible revenu en Afrique du Sud. En décembre 2020, l’institution compte 225 317 emprunteurs actifs (100% de femmes en milieu rural) et gère un portefeuille de 45 153 765 €. Elle opère dans les régions du Nord-Est et du Sud-Est de l’Afrique du Sud, à travers un réseau de 98 agences et 956 collaborateurs.
En novembre 2019, la Fondation Grameen Crédit Agricole (FGCA) a accordé à SEF un prêt équivalent à 3,1 millions €. Dans le cadre du programme Banquiers Solidaires by CA, FGCA a pour objectif de soutenir SEF à travers une mission d’assistance technique menée par un ou plusieurs experts du Crédit Agricole.
Banquier solidaire :
L’expert est un membre du personnel du Crédit Agricole, disposé à s’engager dans le cadre du programme Banquiers Solidaires, avec l’expertise / l’expérience suivante :
- Au moins cinq ans d’expérience en conformité.
- Connaissance ou volonté de s’auto former sur les directives et le cadre internationaux de LBC-FT dans le secteur de la microfinance (recommandations du GAFI, sanctions internationales et nationales potentielles…).
- Une bonne maîtrise de l’anglais est requise.
- Une expérience antérieure en matière de formation sur des sujets LBC-FT serait un atout.
- Une expérience antérieure en assistance technique ou en travail consultatif dans un pays en développement serait utile.
Lazika – Marketing
Objectif :
Lazika Capital est une institution de microfinance créée en 2000 par Oxfam Grande-Bretagne pour faciliter l’accès aux services financiers pour les entrepreneurs à faible et moyen revenu. Elle a son siège à Zugdidi et offre des services financiers aux personnes à faible revenu, aux petits exploitants agricoles et aux microentrepreneurs. L’organisation opère au travers de 18 agences dans l’ouest de la Géorgie. 70% des clients sont ruraux.
Dans le cadre du programme Banquiers Solidaires by CA, FGCA apportera un soutien complémentaire à Lazika Capital à travers une mission d’assistance technique menée par un expert du Crédit Agricole, un groupe bancaire international de premier plan.
Banquier Solidaire :
L’expert est un membre du personnel du Crédit Agricole, disposé à s’engager dans le programme Banquiers Solidaires, avec l’expertise / l’expérience suivante :
- Avoir une solide expérience de terrain en marketing
- Une bonne maîtrise de l’anglais est requise. La maîtrise du bosniaque, du serbe ou du croate sera un atout.
- Une expérience antérieure en Asie centrale serait utile
- Une expérience de travail avec des institutions de microfinance serait un plus
PROCESSUS DE SÉLECTION FINALISÉ
Faten – Gestion Financière (Palestine)
Objectif :
FATEN est une institution de microfinance qui a pour mission de répondre aux besoins en services financiers des entrepreneurs et des particuliers palestiniens à faibles et moyens revenus. Le Banquier Solidaire aura pour mission de soutenir le département financier dans la mise à jour des procédures, politiques et outils financiers, d’apporter un éclairage et une formation pour harmoniser les rapports financiers avec les normes financières internationales et de fournir des outils analytiques et une expertise en matière de répartition des coûts et de rentabilité par unité opérationnelle.
Banquier Solidaire :
L’expert est un collaborateur du groupe Crédit Agricole avec une expérience/expertise dans les domaines suivants :
- Expertise dans le domaine de l’analyse financière
- Connaissance des normes internationales relatives à l’information financière et en particulier sur les derniers changements apportés aux normes IFRS 16 et IFRS 9
- Une bonne maîtrise de l’anglais est requise
- Une expérience en matière d’assistance technique ou en conseil dans un pays en développement serait un atout.
PROCESSUS DE SELECTION FINALISE
SMART Credit – Stratégie digitale (Moldavie)
Objectif :
Smart Credit est une institution de microfinance créée en 2010 par cinq professionnels locaux. Elle intervient sur l’ensemble du territoire avec un accent particulier sur les régions centrale et occidentale de la Moldavie, au travers d’un réseau de huit agences et 42 employés. Une mission Banquiers solidaires online visera à évaluer la stratégie numérique de l’entreprise et à la rédaction d’un plan d’action pour la mise en œuvre d’une nouvelle stratégie numérique.
Banquier solidaire :
- L’expert est un collaborateur du groupe Crédit Agricole avec une expérience/expertise dans les domaines suivants :
- Expérience en gestion de projets informatiques et idéalement en projets de digitalisation
- Bonne compréhension des enjeux, des solutions existantes et des innovations pour la digitalisation des institutions financières
- Capacité à fournir des explications claires et à simplifier les termes techniques, et à former les utilisateurs
- Appétit pour les questions liées à l’entrepreneuriat social et / ou à la microfinance
- Pragmatique et rigoureux
- La maîtrise de l’anglais est obligatoire
PROCESSUS DE SELECTION FINALISE
Missions réalisées
OSHUN – Support logistique / achats (France – Sénégal)
Objectif :
Oshun propose des solutions inclusives permettant aux populations les plus sensibles un accès à l’eau saine tout en favorisant la mise en place d’un écosystème local communautaire et vertueux. L’entreprise se distingue par ses innovations en termes de développement rural, de connectivité et de traitement de l’eau. L’objectif de la mission Banquiers Solidaires est d’accompagner Oshun Sénégal dans la mise en place des procédures visant à simplifier et sécuriser la logistique, la gestion des achats et de l’approvisionnement, et renforcer les collaborateurs concernés.
Banquier solidaire :
L’expert est un membre du personnel du Crédit Agricole, disposé à s’engager dans le cadre du programme Banquiers Solidaires, avec l’expertise / l’expérience suivante :
- Solide expérience en logistique et gestion des achats, idéalement dans une petite entreprise en croissance
- Une expérience de formation et coaching dans le domaine des achats serait très appréciée
- Un intérêt pour les problématiques de développement et les enjeux sociaux serait également apprécié
Salym – Performance sociale et environnementale
Objectif:
Salym Finance est une institution de microfinance qui fournit des prêts abordables et des dépôts pour soutenir les activités génératrices de revenus et améliorer le niveau de vie des populations à faible revenu. L’organisation compte 23 agences à travers le Kirghizistan et environ 180 employés. Elle gère un portefeuille de 24 millions d’euros et sert plus de 18 000 clients, dont 52% de femmes et 70% en milieu rural.
Dans le cadre du programme Banquiers Solidaires by CA, FGCA apportera un soutien complémentaire à Salym Finance à travers une mission d’assistance technique menée par un expert du Crédit Agricole.
Banquier solidaire :
Le Banquier Solidaire est un membre du personnel du Crédit Agricole, disposé à s’engager dans le programme Banquiers Solidaires, avec l’expertise / l’expérience suivante:
- Expertise en gestion de la performance sociale et environnementale
- Une bonne maîtrise de l’anglais est requise. La maîtrise du russe serait un avantage
- La connaissance de l’Asie centrale est un atout
- Une expérience antérieure dans le secteur de la microfinance serait appréciée
- Une expérience antérieure en assistance technique ou en travail consultatif dans un pays en développement serait utile
BANQUIER SOLIDAIRE SELECTIONNE
PPSE – Levée de fonds (Cambodge)
Phare Performing Social Enterprise (PPSE) est une entreprise sociale cambodgienne créée en 2013 qui produit des spectacles de cirque qui a récemment lancé un studio d’animation et de graphisme. PPSE emploie les diplômés d’art de PPSA, une organisation à but non lucratif qui soutient des enfants et des jeunes défavorisés.
Une mission Banquiers solidaires online visera à consolider le nouveau business plan de PPSE (élaboré en raison de la crise Covid-19) et à soutenir le processus de collecte de fonds et de fusion. La mission est prévue pour le dernier trimestre de l’année.
PROCESSUS DE SÉLECTION TERMINÉ
OSHUN – Stratégie RH (Sénégal)
Oshun propose des solutions inclusives permettant aux populations les plus sensibles un accès à l’eau tout en favorisant la mise en place d’un écosystème local communautaire et vertueux. Oshun se distingue par ses innovations en termes de développement rural, de connectivité et de traitement de l’eau.
Le(a) Banquier(ère) solidaire aura pour mission d’accompagner Oshun vers les objectifs suivants : organisation et formation de l’équipe, mise en place d’outils de suivi et maîtrise de règles et procédures RH.
PROCESSUS DE SÉLECTION TERMINÉ
Chamroeun – Ressources Humaines (Cambodge)
Objectif :
Contribuer à la restructuration organisationnelle de Chamroeun et à l’amélioration de sa gestion RH ; faire une évaluation des outils et procédures RH existants ; proposer une stratégie RH sur 2 ans ; contribuer au développement de nouveaux outils et procédures RH ; proposer des moyens de promouvoir le leadership au sein de l’organisation.
Banquier solidaire :
François Galland de la BPI du Crédit Agricole
Résultat de la mission :
La stratégie RH sur 2 ans proposée par le Banquier Solidaire a été formalisée et validée par l’organisation bénéficiaire.
OXUS – Evaluation des garanties (Tadjikistan)
OXUS Tajikistan est une institution de microfinance qui a mis l’accent sur les interventions dans les zones rurales où plus de 80% de ses clients vivent et travaillent, avec l’octroi de prêts individuels et de prêts de groupe. À ce jour, près de 50% des clients utilisent leur prêt pour l’élevage et l’horticulture.
Le Banquier solidaire aura pour mission d’analyser l’évaluation des garanties existante, de développer une nouvelle méthodologie et de former des managers au siège.
PROCESSUS DE SÉLECTION TERMINÉ
SFA – Système d’information de gestion (Sénégal)
Objectif :
La Sénégalaise des Filières Alimentaires (SFA) est une entreprise sociale de promotion et de commercialisation du riz local au Sénégal. Afin d’améliorer les conditions de production, le suivi technique et financier des producteurs, et son activité industrielle, SFA souhaite développer une application pour ses équipes locales.
Banquier solidaire :
Michèle Kouam de Crédit Agricole S.A.
Résultat de la mission :
La Banquière solidaire a réalisé un état des lieux de l’infrastructure existante et émis des recommandations pour la mise en place d’un Système d’information de gestion.
Musoni – Planification stratégique (Kenya)
Objectif :
Musoni est une institution de microfinance (IMF) fournissant des services financiers via les paiements mobiles. Pour renforcer ses processus de gestion de la performance, Musoni souhaite mettre en œuvre une méthodologie de tableau de bord équilibré en tant que système de planification stratégique et de gestion de la performance.
Banquier solidaire :
Eva Hoglund de Crédit Agricole S.A.
Résultat de la mission :
Une méthodologie de tableau de bord équilibré a été élaborée afin de mettre en place un système de planification stratégique et de gestion de la performance.
KMF – Diversification portefeuille (Kazakhstan)
Objectif :
KMF est la plus grande institution de microfinance du Kazakhstan. L’institution a demandé l’assistance du la Fondation Grameen Crédit Agricole afin de structurer et diversifier son portefeuille de prêts agricoles actuellement concentré dans l’élevage bovin. En outre, KMF souhaite recevoir des conseils en matière de développement de services non-financiers pour les clients de prêts agricoles.
Banquiers solidaires :
Olivier Gaubert de Credit Agricole S.A et Vasyl Bielozerskykh de Credit Agricole Ukraine
Résultat de la mission :
Les Banquiers solidaires ont fourni des pistes de développement à KMF afin de diversifier son portefeuille tout en proposant de nouveaux produits non-financiers destinés à soutenir le développement de ses clients.
PPSE – Gestion financière (Cambodge)
Objectif :
La phase de création et de démarrage de PPSE de 2013 à 2018 a été très fructueuse. L’entreprise est à présent entrée dans une phase de croissance.Le Banquier Solidaire a eu pour mlission d’aider lPPSE à renforcer et à former le top manager afin de lui permettre de s’adapter à sa nouvelle phase de croissance.
Banquier solidaire :
Dominique Rombczyk de Crédit Agricole Val de France
Résultat de la mission :
Une formation a été dispensée à la directrice financière et à l’ensemble de son équipe afin de développer les compétences de l’équipe financière, à tous les niveaux de responsabilité, puisqu’ils peuvent tous apporter des informations et des données importantes pour ce processus.
Palmis Enèji – Business & Levée de fonds (Haïti)
Objectif:
Après avoir doublé son chiffre d’affaires, régularisé ses créances douteuses et restreint les ventes à crédit, Palmis souhaite structurer un business plan sur cinq ans. Le Banquier solidaire a eu pour mission élaborer un business plan et faire des recommandations pour la levée de fonds de l’entreprise.
Banquier solidaire :
Caman Kamougue de Crédit Agricole CIB
Résultat de la mission :
Le Banquier solidaire a recommandé à Palmis de mettre l’accent sur le marché d’échange volontaire de carbone, un mécanisme par lequel les propriétaires de projets peuvent vendre la réduction vérifiée des émissions (VER) aux clients désireux de réduire leur empreinte carbone.
ACRE – Planification stratégique (Kenya)
Objectif :
ACRE, une entreprise sociale kenyane dont la Fondation Grameen Crédit Agricole est actionnaire, a récemment fait évoluer son modèle d’affaires et entrepris un plan de compression des coûts. Le Banquier solidaire a eu pour mission d’analyser la situation actuelle d’ACRE et d’émettre de recommandations sur la stratégie de l’entreprise.
Banquier solidaire :
Bruno Lepoivre de PACIFICA (Crédit Agricole Assurances)
Résultat de la mission :
Un diagnostic et une série de recommandations sur le modèle économique et la nouvelle stratégie d’ACRE ont été élaborés par le Banquier solidaire.
Al Karama – LCB/FT (Maroc)
Objectif :
Al Karama est une institution de microfinance marocaine qui accorde des prêts pour le développement d’activités professionnelles, notamment auprès des femmes à faible revenu. L’institution souhaite renforcer ses procédures lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), dans le cadre d’un financement octroyé par la Fondation Grameen Crédit Agricole et Crédit du Maroc.
Banquier solidaire :
Sarah Belbachir de Crédit Agricole SA
Résultat de la mission :
Les modules de formation LCB-FT pour les agents de première ligne et un plan d’action pour la mise en place d’un dispositif LCB-BT solide ont été produits par la Banquière solidaire.
Laiterie du Berger – Business & Stratégie (Sénégal)
Objectif :
Participer à la construction du cadre opérationnel permettant le passage de l’expérimentation au déploiement de 15 mini-fermes pilotes; faire un état des lieux de l’existant; définir les conditions de réussite du modèle de business de la « mini-ferme »; estimer des besoins pour le déploiement Phase 1 (15 mini-fermes).
Banquier solidaire :
Jonathan Michaud de Crédit Agricole Franche Comté
Résultat de la mission :
Le plan de développement de l’élevage de la Laiterie est formalisé. Soutenu par CA Franche Comté, le Banquier solidaire est parti pour 2 ans appuyer KOSSAM, un projet de la Laiterie qui vise à structurer la filière lait au Sénégal.
Partner – Stratégie IT (Bosnie-Herzégovine)
Partner Microcredit Foundation est une organisation de microcrédit qui offre des services financiers aux populations à faibles revenus. L’institution s’adresse principalement aux entrepreneurs et populations rurales et favorise l’autonomisation des femmes par l’entrepreneuriat.
Le(a) Banquier(ère) solidaire a effectué une évaluation de l’infrastructure informatique existante et élaborera de lignes directrices pour un plan d’investissement informatique de 3 à 5 ans.
Humo – Stratégie d’innovation (Tadjikistan)
Objectif :
Après avoir surmonté la dernière crise, Humo renforce son positionnement et lance de nouveaux produits et services. Humo fait également face à un environnement concurrentiel qui intègre des modèles plus digitaux. Le Banquier Solidaire a eu pour mission d’aider l’institution à optimiser le modèle commercial et la structure organisationnelle en s’appuyant sur des approches innovantes et l’apport des nouvelles technologies.
Banquier solidaire :
Julien Leroy de Crédit Agricole CIB
Résultat de la mission :
Le Banquier Solidaire a accompagné l’équipe managériale de HUMO dans l’optimisation de son modèle d’organisation. Il a également construit avec l’équipe managériale différentes options stratégiques pour accélérer la croissance de HUMO, dans un modèle qui optimise l’apport du digital et le facteur humain.
OXUS – Marketing (Kirghizistan)
OXUS Kirghizistan est une institution de microfinance qui fournit des services financiers aux personnes ayant un accès limité aux services bancaires au Kirghizistan. L’institution compte plus de 7 000 emprunteurs actifs avec un portfolio d’une valeur de 6,6 millions €.
Le Banquier solidaire aura pour mission d’accompagner OXUS dans la production d’un plan marketing et d’un programme de fidélisation de clients.
PROCESSUS DE SÉLECTION TERMINÉ
Laiterie du Berger – Outil digital de gestion (Sénégal)
Objectif:
Accompagner Kossam, filiale de la Laiterie du Berger, dans la mise en place d’un outil digital de gestion des magasins en brousse et préparer les développements futurs de l’entreprise.
Banquier solidaire :
Haoly Basse de Crédit Agricole CIB
Résultat de la mission :
La Banquière solidaire a élaboré le cahier des charges pour la mise en place de l’outil de gestion, a appuyé le processus de sélection du prestataire et a établi des procédures et des plans de contrôle.