Les missions Banquiers Solidaires sont des missions de volontariat de compétences proposées aux collaborateurs du groupe pour le compte d’institutions de microfinance ou d’entreprises à impact, partenaires de la Fondation Grameen Crédit Agricole, à distance ou sur le terrain.
Missions à pourvoir
PAMF – CI : Mission évaluation et renforcement du dispositif de gestion des risques environnementaux
Objectif de la mission :
Le portefeuille de PAMF CI est fortement exposé au secteur agricole (35% du portefeuille), notamment dans le nord du pays, où les températures sont plus élevées et plus extrêmes. La hausse des températures pourrait avoir un fort impact sur la production agricole et donc sur la qualité du portefeuille de PAMF CI.
Dans le cadre du renforcement de ses activités et de ses procédures, PAMF-CI souhaite évaluer son exposition aux risques environnementaux et mettre en place une politique adaptée de gestion des risques environnementaux avec en particulier l’élaboration de manuels, la conception d’un module de formation et l’animation de formations sur les risques et les dispositifs de prévention, à destination des membres clés de l’institution. Ces risques environnementaux comprennent :
- Les risques de soutenabilité pesant sur les clients, pouvant couvrir des risques physiques ou de transition, et donc sur l’IMF ;
- Eventuellement, les risques d’impact négatifs des activités des clients, uniquement si ces impacts sont significatifs et peuvent générer un risque financier ou de réputation pour l’IMF.
Le périmètre de la mission du/de la Banquier (ère) Solidaire sera ajusté en fonction de la durée de mission et des premiers échanges avec l’institution.
Profil de l’expert :
Veuillez noter qu’un processus de sélection aura lieu, avec des entretiens organisés et menés par la Fondation Grameen Crédit Agricole. Pour cette mission, nous recherchons un expert ayant les compétences suivantes :
- Expérience d’au moins 3 ans dans des fonctions de risques
- Expérience / compétences dans le domaine de la gestion des risques environnementaux
- Une expérience antérieure en matière d’assistance technique ou de travail de conseil dans un pays en développement serait un plus
- Appétence pour la finance inclusive / finance durable, se traduisant par une curiosité accrue pour les spécificités du secteur et par l’envie d’y adapter les standards bancaires
- Connaissance / expérience dans le secteur de la microfinance est un plus
- Pragmatique et rigoureux/se
Calendrier :
PREPARATION DE LA MISSION
- Signature de la convention et préparation (appels à prévoir avec l’organisation, documents à lire avant le début de la mission)
- Préparation de la mission par le/ la Banquier (ère) Solidaire, PAMF-CI et la Fondation Grameen Crédit Agricole (5 jours répartis sur une période de 1 mois). Le / La candidat (e) sélectionné (e) et les responsables de PAMF-CI seront amenés à discuter des termes de référence et à les ajuster ensemble afin de préparer au mieux la mission.
MISSION TERRAIN
- 10 jours sur place, à Abidjan
- Des déplacements pourront être organisés par l’organisation bénéficiaire, en fonction des besoins de la mission, pour visiter des agences à l’extérieur de la capitale.
LIVRABLES DE LA MISSION
- Envoi des livrables de la mission par le Banquier Solidaire dans un délai de deux à trois semaines après la mission terrain.
Contact et informations :
Si la mission vous intéresse, merci d’adresser votre CV à Maria FRANCO (maria.franco@credit-agricole-sa.fr). Vous pouvez également nous contacter pour plus d’informations sur la mission ou sur le programme.
Missions en cours
PAMF – CI : Mission évaluation et renforcement du dispositif de prévention du blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (LCB-FT)
Objectif de la mission :
Dans le cadre du renforcement de ses activités et de ses procédures, PAMF-CI souhaite mettre en place une politique adaptée de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terroriste avec notamment l’élaboration de manuels, la conception d’un module de formation et l’animation de formations sur les risques et les dispositifs de prévention LCB-FT à destination des membres clés de l’institution.
COMUBA – Mission évaluation et renforcement du dispositif de prévention du blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (LCB-FT)
Objectif de la mission :
Dans le cadre du renforcement de ses activités et de ses procédures, la COMUBA souhaite mettre en place une politique adaptée de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terroriste avec l’actualisation du manuel LBC/FT, l’élaboration de la cartographie des risques LBC/FT et l’animation de formations sur les risques et les dispositifs de prévention LCB-FT à destination des membres clés de l’institution.
COMUBA – Mission mise en place d’un système d’évaluation du personnel et d’un plan de gestion des carrières
Objectif de la mission :
Aujourd’hui, la COMUBA dispose d’un Service Ressources Humaines, au sein du Département Administration, Comptabilité et Finances. Ce service est composé de deux agents : Le Chef Département de la Comptabilité de l’Administration et des Finances, le Chargé des Ressources Humaines. L’institution dispose également d’un manuel de description des postes et d’un manuel de Gestion des ressources humaines et d’un protocole des rémunérations. Toutefois, la COMUBA manque d’un système formalisé d’évaluation du personnel ainsi que d’un plan de gestion des carrières qui lui permettrait d’exploiter les aptitudes et le potentiel de ses collaborateurs, tout en identifiant et en satisfaisant leurs attentes.
L’objectif de la mission est de permettre de :
- Développer un système d’évaluation du personnel et un plan de gestion des carrières ;
- Former les membres du Service RH et tous les collaborateurs en charge de l’évaluation du personnel et de la gestion des carrières sur les nouveaux outils qui auront été mis en place ;
- Faire des recommandations générales à la COMUBA sur son système de gestion des ressources humaines, les outils et les procédures en place.
Universal Credit – Renforcement du cadre en matière de gestion des risques
Objectif de la mission :
La pérennité de l’institution est essentielle pour permettre à Universal Credit de mettre en œuvre sa vision et sa mission, et ceci sur le le long terme. A ce titre, Universal Credit souhaite renforcer ses processus de gestion des risques afin d’identifier de manière proactive tout risque potentiel et significatif pour l’existence de l’organisation.
Les objectifs et l’étendue de la mission des Banquiers Solidaires peuvent être modulés en fonction du profil de l’expert et de ses recommandations dans le but d’atteindre les meilleurs résultats possibles.
MLF Zambie – Diagnostic et formulation de recommandations en matière de gestion des risques et conformité
Objectif de la mission :
La pérennité de l’institution est essentielle pour permettre à MLF Zambie de mettre en œuvre sa vision et sa mission, et ceci sur le le long terme. A ce titre, MLF Zambie souhaite renforcer son département Conformité et renforcer ses procédures en matière de gestion des risques afin d’identifier de manière proactive tout risque potentiel et significatif pour le bon fonctionnement de l’institution.
L’objectif clé de cette mission est de procéder à un examen de l’environnement opérationnel et financier de MLF Zambie, d’identifier les principaux risques et d’évaluer si l’approche, les procédures et les mécanismes de surveillance existants en matière de conformité et de gestion des risques répondent de manière adéquate aux risques de l’organisation.
Les objectifs et l’étendue de la mission des Banquiers Solidaires peuvent être modulés en fonction du profil des experts et de leurs recommandations dans le but d’atteindre les meilleurs résultats possibles.
Hekima – Digitalisation des processus internes
Objectif de la mission :
Dans le cadre de son développement, Hekima met en place des processus d’amélioration de son activité. Avec l’évolution constante des besoins de ses clients, l’institution recherche continuellement de nouvelles et meilleures façons de les servir. C’est dans un contexte de transformation numérique globale que Hekima souhaite définir et mettre en oeuvre un projet de digitalisation de ses processus internes (RH, crédit, épargne, impayés, autres processus…).
En effet, si certaines organisations utilisent déjà les nouvelles technologies pour augmenter leurs performances commerciales et accélérer la croissance (réalisation d’un site internet, utilisation d’un CRM, etc.), c’est bien l’ensemble des méthodes de travail qui doivent être repensées pour améliorer l’expérience des employés et gagner en productivité.
Dans un premier temps, le projet de digitalisation des processus internes souhaite adresser deux sujets prioritaires :
- l’automatisation de la gestion de la paie intégrée par l’utilisation du logiciel ODOO
- la digitalisation de l’expérience employé et l’adaptation des espaces de travail
Les objectifs et le périmètre de la mission des Banquiers Solidaires pourront être modulés.
Profil de l’expert :
Veuillez noter qu’un processus de sélection aura lieu, avec des entretiens organisés et menés par la Fondation Grameen Crédit Agricole. Pour cette mission, nous recherchons un expert ayant les compétences suivantes :
- Expérience en gestion de projets informatiques et idéalement en projets de digitalisation
- Bonne compréhension des enjeux, des solutions existantes et des innovations pour la digitalisation des institutions financières
- Capacité à fournir des explications claires, à simplifier les termes techniques et à former les utilisateurs
- Appétence pour les questions liées à l’entrepreneuriat social et/ou à la microfinance
- Capacité à être force de proposition
- Pragmatique et rigoureux
Calendrier :
PREPARATION DE LA MISSION
- Signature de la convention et préparation (appels à prévoir avec l’organisation, documents à lire avant le début de la mission)
- Préparation de la mission par le/ la Banquier (ère) Solidaire, Hekima et la Fondation Grameen Crédit Agricole (5 jours répartis sur une période de 1 mois). Le / La candidat (e) sélectionné (e) et les responsables de Hekima seront amenés à discuter des termes de référence et à les ajuster ensemble afin de préparer au mieux la mission.
MISSION DE TERRAIN
- Mission terrain du Banquier Solidaire (10 jours).
LIVRABLES DE LA MISSION
- Envoi des livrables de la mission par le Banquier Solidaire dans un délai de deux à trois semaines après la mission terrain.
Contact et informations :
Si la mission vous intéresse, merci d’adresser votre CV à Maria FRANCO (maria.franco@credit-agricole-sa.fr). Vous pouvez également nous contacter pour plus d’informations sur la mission ou sur le programme.
Hekima – Conception d’un nouveau produit de prêt microcrédit
Objectif de la mission :
Dans le cadre de son développement, Hekima met en place des processus d’amélioration de son activité. Avec l’évolution constante des besoins de ses clients, l’institution recherche continuellement de nouvelles et meilleures façons de les servir. C’est dans ce contexte que Hekima souhaite développer de nouveaux services et produits de prêt répondant aux besoins de sa clientèle.
Pour se démarquer de la concurrence, Hekima cherche à proposer à ses clients des services ou des produits avec une réelle valeur ajoutée.
L’exploitation des potentialités offertes par les nouvelles technologies pourraient en outre permettre d’optimiser la gestion des processus opérationnels en interne et simplifier les crédits proposés.
Les innovations technologiques et numériques doivent, dans la mesure du possible, être intégrées à la réflexion sur l’élaboration d’un nouveau produit ou service innovant pour Hekima, et notamment :
- La multicanalité qui permet de traiter les demandes des clients à travers différents canaux d’accès et moyens de communication ;
- La signature numérique ainsi que les échanges de documents dématérialisés ;
- Des outils de scoring recourant à une technologie d’intelligence augmentée afin de permettre d’évaluer avec précision la qualité des emprunteurs ;
- Les solutions technologiques, telles que les chatbots, …
Les objectifs et le périmètre de la mission des Banquiers Solidaires listés ci-dessous pourront être modulés.
Merci de noter que cette mission peut éventuellement être réalisée en binôme afin d’avoir le profil le plus complet et de réaliser la mission dans son intégralité.
Mi Bospo – Elaboration de la stratégie digitale de l’institution
Objectif de la mission :
Dans le cadre de son développement, Mis Bospo a sollicité la Fondation Grameen Crédit Agricole, dont elle est partenaire depuis 2018, afin d’évaluer ses processus liés à la numérisation et à l’optimisation de la structure organisationnelle et des nouvelles technologies et élaborer sa nouvelle stratégie numérique, incluant un plan d’action détaillé
Les objectifs et le périmètre de la mission des Banquiers Solidaires listés ci-dessous pourront être modulés en fonction du profil de l’expert et de ses recommandations sur la manière d’obtenir les meilleurs résultats.
Profil de l’expert :
Veuillez noter qu’un processus de sélection aura lieu, avec des entretiens organisés et menés par la Fondation Grameen Crédit Agricole. Pour cette mission, nous recherchons un expert ayant les compétences suivantes :
- Expérience d’au moins trois ans en gestion de projets informatiques et idéalement en projets de digitalisation
- Bonne compréhension des enjeux, des solutions existantes et des innovations pour la digitalisation des institutions financières
- Capacité à fournir des explications claires et à simplifier les termes techniques, et à former les utilisateurs
- Appétence pour les questions liées à l’entrepreneuriat social et/ou à la microfinance
- Pragmatique et rigoureux
- La maîtrise de l’anglais est indispensable. La connaissance du serbo-croate est un plus.
Calendrier :
PREPARATION DE LA MISSION
- Signature de la convention et préparation (appels à prévoir avec l’organisation, documents à lire avant le début de la mission)
- Préparation de la mission par le/ la Banquier (ère) Solidaire, Mi Bospo et la Fondation Grameen Crédit Agricole (5 jours répartis sur une période de 1 mois). Le / La candidat (e) sélectionné (e) et les responsables de Mi Bospo seront amenés à discuter des termes de référence et à les ajuster ensemble afin de préparer au mieux la mission.
MISSION DE TERRAIN
- Mission terrain du Banquier Solidaire (10 jours).
LIVRABLES DE LA MISSION
- Envoi des livrables de la mission par le Banquier Solidaire dans un délai de deux à trois semaines après la mission terrain.
Contact et informations :
Si la mission vous intéresse, merci d’adresser votre CV à Maria FRANCO (maria.franco@credit-agricole-sa.fr). Vous pouvez également nous contacter pour plus d’informations sur la mission ou sur le programme.
Hekima – Mise en place du processus de mesure de l’impact social basé sur le Poverty Probability Index (PPI)
Objectif de la mission :
Dans le cadre de son développement, Hekima met en place des processus d’amélioration de son activité. L’institution recherche continuellement de nouvelles et meilleures façons de contribuer à la réduction de la pauvreté. C’est dans ce contexte que Hekima souhaite développer et mettre en place un processus de mesure de son impact social sur la pauvreté.
La méthodologie du PPI (Poverty Probability Index) a été retenue par Hekima pour effectuer la mesure de son impact social.
Le PPI est un outil de mesure de la pauvreté destiné aux organisations dont la mission est de servir les personnes vulnérables. Le PPI est un outil statistiquement fiable et simple à utiliser : les réponses à 10 questions sur les caractéristiques d’un ménage et la possession d’actifs sont notées pour calculer la probabilité que le ménage vive en dessous du seuil de pauvreté. En utilisant un tel outil statistique dans la durée, Hekima pourra évaluer le niveau de pauvreté de ses clients et son évolution dans le temps. Ainsi, Hekima pourra intégrer des données objectives sur la pauvreté dans ses évaluations, ses prises de décisions stratégiques et sa communication auprès de différentes parties prenantes.
Les objectifs et le périmètre de la mission des Banquiers Solidaires listés ci-dessous pourront être modulés en fonction du profil de l’expert et de ses recommandations sur la manière d’obtenir les meilleurs résultats.
SFA – Mission diagnostic de la stratégie communication et marketing existante et étude de marché pour mise en place de stratégies adaptées
Objectif de la mission:
Dans le cadre du développement de ses activités, SFA souhaite évaluer et améliorer sa politique et sa stratégie de communication et marketing. L’institution a pour ambition de développer son offre, d’élargir sa clientèle et de gagner en visibilité au travers de ses produits, avec un positionnement adapté de ceux-ci. Pour ce faire, SFA souhaite explorer et maximiser l’utilisation des médias sociaux et traditionnels, développer sa communication institutionnelle, mieux marqueter ses produits et former son personnel, mais aussi améliorer son branding et son positionnement institutionnel.
Les objectifs et l’étendue de la mission des Banquiers Solidaires peuvent être modulés en fonction du profil de l’expert et de ses recommandations pour obtenir les meilleurs résultats.
Guilgal – Evaluation et renforcement du dispositif de prévention du blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (LCB-FT)
Objectif de la mission:
Dans le cadre du renforcement de ses activités et de ses procédures, la Société de Microfinance GUILGAL souhaite mettre en place une politique adaptée de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terroriste avec l’élaboration de manuels et l’animation de formations sur les risques et les dispositifs de prévention LCB-FT à destination des membres clés de l’institution.
Missions réalisées
UNACREP – Renforcement de la fonction RH et mise en place d’un système d’enquête de satisfaction des collaborateurs
Objectif de la mission :
Dans le cadre de son organisation opérationnelle, l’UNACREP a identifié la nécessité d’améliorer sa politique RH en :
- renforçant le programme de formation interne pour les employés et les membres de la gouvernance ;
- renforçant le système d’évaluation des performances pour le staff autres que chef d’agences et agents de crédit ;
- en mettant en place des enquêtes de satisfaction du personnel afin de mieux comprendre leurs attentes et besoins. Cela pourra être couplé à la mise en place d’un système formalisé d’évaluation du personnel ainsi que d’un plan de gestion des carrières afin d’exploiter les aptitudes et le potentiel des collaborateurs, tout en identifiant et en satisfaisant leurs attentes.
Par conséquent, l’UNACREP a souhaité bénéficier du soutien de la Fondation Grameen Crédit Agricole pour renforcer son système de formation et développer les procédures d’évaluation et de satisfaction des salariés, en adéquation avec ses besoins.
UNACREP – Renforcement de la fonction RH et mise en place d’un programme de formation des équipes
Objectif de la mission :
Dans le cadre de son organisation opérationnelle, l’UNACREP a identifié la nécessité d’améliorer sa politique RH en :
- renforçant le programme de formation interne pour les employés et les membres de la gouvernance ;
- renforçant le système d’évaluation des performances pour le staff autres que chef d’agences et agents de crédit ;
- en mettant en place des enquêtes de satisfaction du personnel afin de mieux comprendre leurs attentes et besoins. Cela pourra être couplé à la mise en place d’un système formalisé d’évaluation du personnel ainsi que d’un plan de gestion des carrières afin d’exploiter les aptitudes et le potentiel des collaborateurs, tout en identifiant et en satisfaisant leurs attentes.
Par conséquent, l’UNACREP a souhaité bénéficier du soutien de la Fondation Grameen Crédit Agricole pour renforcer son système de formation et développer les procédures d’évaluation et de satisfaction des salariés, en adéquation avec ses besoins.
KOMIDA – Renforcement du cadre de gestion des risques
Objectif de la mission:
La Fondation Grameen Crédit Agricole soutient KOMIDA depuis 2010. Créée en 2004 et enregistrée en tant que coopérative, KOMIDA est une institution de microfinance de type tier 1 (portefeuille supérieur à 100 millions de dollars) qui fournit une assistance financière sous forme de prêts et d’épargne ainsi que des services non financiers (telles des formations) à ses membres. A décembre 2022, la coopérative comptait 4 800 employés et un réseau de 305 agences dans les provinces de Java, du nord de Sumatera, des îles Sulawesi et de Nusa Tenggara. Elle gère un portefeuille de 130 millions d’euros et sert 798 536 emprunteurs actifs, exclusivement des femmes vivant majoritairement en zone rurale (96%).
Depuis la mise en place d’une direction des risques en septembre 2019, KOMIDA a renforcé son cadre de gestion des risques avec la formalisation d’une politique dédiée, incluant une analyse de la cartographie des risques. Néanmoins, compte tenu de sa taille importante et croissante, la coopérative souhaite bénéficier d’une expertise externe dans le domaine de la gestion des risques afin d’améliorer l’identification et l’analyse de ceux-ci, avec des méthodologies et des outils complémentaires.
COFINA Holding – Evaluation des procédures de gestion du risque et mise en oeuvre des normes ISO 31000
Objectif de la mission:
Dans le cadre du renforcement de ses activités et de ses procédures, le Groupe COFINA souhaite mettre en place une politique adaptée en matière de gestion des risques avec notamment l’élaboration de procédures portant sur les principes et les lignes directrices du management des risques. Cette politique porte tout particulièrement sur les normes ISO 31000, des normes de gestion des risques codifiées par l’Organisation internationale de normalisation.
L’objectif de la mission est de permettre de :
- Analyser le contexte interne (procédures internes …) afin d’évaluer l’efficacité du cadre organisationnel (interne à COFINA) ;
- Procéder à des amendements (si nécessaire) des procédures existantes en matière de management et gestion du risque par la mise en place des Normes ISO 31000 qui est un guide de référence pour la gestion des risques en entreprise sans distinction de taille, d’activité ou de secteur.
- Renforcer les collaborateurs/collaboratrices internes sur la norme ISO 31000 pour mieux les orienter vers l’identification des risques potentiels, afin de leurs permettre de déterminer quels risques sont essentiels pour atteindre les objectifs primaires avant que les risques affectent les activités opérationnelles tout en gardant les autres risques sous contrôle.
COFINA Holding – Mission gestion d’équipe et leadership
Objectif de la mission:
Dans le cadre de son organisation opérationnelle, le groupe COFINA a identifié la nécessité de mettre en place une politique de gestion des équipes et de leadership. Par conséquent, COFINA a souhaité bénéficier du soutien de la Fondation Grameen Crédit Agricole pour développer une stratégie de gestion d’équipe et de leadership, en adéquation avec ses besoins. Les objectifs et le périmètre de la mission des Banquiers Solidaires listés ci-dessous peuvent être modulés en fonction du profil de l’expert et de ses préconisations pour obtenir les meilleurs résultats.
RENACA – Mission renforcement de la cybersécurité dans le cadre de la transformation digitale
Objectif de la mission:
Depuis plusieurs années maintenant, RENACA a lancé la mise en place d’un vaste projet de finance digitale. Ce projet s’articule autour de trois phases :
- Développement d’une application mobile de collecte pour ses agents de terrain (en premier les APE) afin de leurs permettre de faire les opérations (épargne, tontine, remboursement de crédits) sur le terrain;
- Offre de services de déboursement et de remboursement pour les clients via un portefeuille électronique en technologie USSD avec un opérateur télécom;
- Mise en place d’un réseau d’agents tiers et d’une application internet proposant différents produits et services digitaux.
A ce jour, les deux premières phases sont finalisées ou en voie de finalisation. C’est dans le cadre de la finalisation de cette seconde phase que RENACA souhaite réaliser un diagnostic du dispositif développé et envisage de faire les ajustements pertinents en matière de cyber sécurité.
LAPO – Mission restructuration et mise à jour de la stratégie et de la politique des ressources humaines
Objectif de la mission:
Suite au développement d’une méthodologie de prêt individuel basée sur les flux de trésorerie par les consultants en crédit de LAPO, il était nécessaire de restructurer l’organisation, en particulier pour séparer le crédit des dépôts/opérations. Ce travail doit maintenant être complété par la restructuration et la mise à jour de la stratégie et de la politique des ressources humaines de l’institution.
GRAINE – Mission élaboration de la stratégie et de la politique communication et marketing
Objectif de la mission:
Dans le cadre du développement de ses activités, GRAINE Sarl souhaite évaluer et améliorer sa politique de communication et marketing. L’institution a pour ambition d’élargir sa clientèle et gagner en visibilité dans l’environnement burkinabé de la microfinance. Pour ce faire, GRAINE souhaite explorer et maximiser l’utilisation des médias sociaux et traditionnels, mieux marqueter son offre et former son personnel.
VisionFund Sénégal – Mission évaluation, actualisation et / ou mise en place de la politique de communication et marketing
Objectif de la mission:
Dans le cadre du développement de ses activités, VisionFund Sénégal souhaite évaluer et améliorer sa politique de communication et marketing. L’institution a pour ambition d’élargir sa clientèle et gagner en visibilité dans l’environnement sénégalais de la microfinance, notamment en analysant ses avantages concurrentiels. Pour ce faire, VisionFund Sénégal souhaite explorer et maximiser l’utilisation des médias sociaux et traditionnels, développer sa communication institutionnelle, mieux marqueter ses produits et former son personnel, mais aussi améliorer dans un futur proche le branding de ses agences et points avancés.
ACFB – Mission système évaluation du personnel et plan de gestion des carrières (Bénin)
Objectif de la mission :
L’Association des Caisses de Financement à la Base (ACFB) est une institution de microfinance créée en 1995 dans le cadre d’un projet de l’ONG locale GRAPAD. Sa mission est d’offrir des services financiers et non financiers de qualité aux populations actives, économiquement faibles, et majoritairement féminine en vue de leur promotion.
Aujourd’hui, ACFB dispose d’un Département Ressources Humaines, au sein du Service Administration Générale, composé de deux agents : une Chargée de suivi RH, promue en 2019 pour préparer le départ à la retraite de l’ancien Chargé de suivi et une Assistante. L’institution dispose également d’un manuel de gestion des ressources humaines, d’outils de gestion RH ainsi que d’un logiciel pour gérer les salaires. Toutefois, ACFB manque d’un système formalisé d’évaluation du personnel ainsi que d’un plan de gestion des carrières afin d’exploiter les aptitudes et le potentiel de ses collaborateurs, tout en identifiant et en satisfaisant leurs attentes.
AFK – Mission Renforcement de la gestion des risques opérationnels
Objectifs de la mission :
AFK a pour but d’améliorer les conditions de vie au Kosovo en fournissant un accès aux services financiers durables aux petites et micro-entreprises. En décembre 2021, AFK comptait 24 agences implantées sur l’ensemble du territoire national et employait 225 collaborateurs. L’institution dessert 20 733 emprunteurs actifs (23% de femmes et 50% en milieu rural) et gère un portefeuille de financements de 40,2 millions d’euros.
AFK a développé une politique de maîtrise des risques essentiellement axée sur le risque de crédit. Compte tenu de sa croissance, l’institution souhaite à présent se doter d’un dispositif idoine de gestion des risques en vue d’améliorer l’identification et l’analyse des risques, notamment opérationnels. La Banquière Solidaire a eu pour mission d’accompagner AFK dans le diagnostic des procédures et des outils actuels de gestion des risques, et plus particulièrement des risques opérationnels.
ACRE – Mise en place d’une stratégie Marketing et Communication
Objectif de la mission :
Créée en 2014, ACRE est l’un des pionniers de la microassurance dans le secteur Est Africain. En 2018, ACRE décide de diversifier son activité et de proposer des services de conseil, principalement à des organisations de développement international et les acteurs de l’assurance. ACRE développe aussi des services de fintech. ACRE souhaite améliorer sa stratégie de communication et de marketing.
ACRE doit élargir sa clientèle et valoriser sa nouvelle gamme de services et d’activités. L’organisation souhaite explorer et maximiser l’utilisation des médias sociaux et traditionnels, former son personnel et maximiser sa portée commerciale. Les institutions cibles de l’ACRE sont les banques, les assureurs, les ONG et les IFD en Afrique et à l’international.
Les objectifs et le périmètre de la mission des Banquiers Solidaires énumérés ci-dessous pourront être modulés en fonction du profil de l’expert et de ses recommandations.
PPSE – Stratégie de communication et de marketing (Cambodge)
Objectifs de la mission :
PPSE a besoin de développer et d’agrandir sa communauté numérique et de positionner sa nouvelle gamme de services et d’activités. L’organisation souhaite explorer et maximiser l’utilisation des médias sociaux et traditionnels, former son personnel et étendre au maximum son périmètre d’action. PPSE a pour principaux interlocuteurs et partenaires le secteur du tourisme et du spectacle, les agences de publicité et de création, les métiers du monde de la musique, les amis de PPSE, le monde de l’éducation et les ONG.
Annapurna – Élaboration d’un objectif de performance en matière de durabilité (Inde)
Objectifs de la mission :
Annapurna Finance est une institution de microfinance déjà engagée dans diverses initiatives visant à favoriser l’impact et la pérennité des services rendus à ses clients. L’institution a décidé de définir plus spécifiquement des domaines d’impact, des indicateurs et des objectifs quantitatifs afin de mesurer les progrès accomplis en matière de développement durable.
OXUS Kirghizstan – Mission stratégie digitale
Objectifs de la mission :
OXUS Kirghizstan accorde des prêts dans le cadre de la méthodologie individuelle. En décembre 2020, l’institution est au service de 8000 emprunteurs actifs (48% de femmes et 62% en zone rurale) et gère un portefeuille de 6,4 millions d’euros. Elle opère dans 2 grandes villes (Bichkek et Osh) et 3 régions sur 7 à travers un réseau de 14 agences et 125 employés. L’encours moyen des prêts est de 798 euros.
FGCA va renforcer son soutien à OKG en matière de gestion de projets informatiques et de digitalisation.
BIMAS – Mission AML-FT (Kenya)
Objectifs de la mission :
BIMAS Kenya Ltd, société à responsabilité limitée de droit kenyan, est une institution de microfinance de type Tier 2. Acteur reconnu et en croissance, BIMAS propose des services financiers, en particulier du crédit, à des micro-entrepreneurs selon des méthodes de prêt collectif et individuel. L’objectif au sens large de BIMAS est de contribuer à une croissance économique et un emploi durables dans le secteur rural, se traduisant par un plus grand bien-être social et des revenus accrus pour la population rurale au Kenya. En octobre 2021, BIMAS disposait d’un portefeuille d’encours d’un montant de 7,8 millions d’euros contractés par 18 970 emprunteurs actifs.
FGCA a contribué à renforcer son soutien à BIMAS dans le domaine de la conformité.
Laiterie du Berger – Finance & Gouvernance (Sénégal)
Objectifs de la mission :
La Fondation Grameen Crédit Agricole est partenaire depuis 2010 de la Laiterie du Berger (LdB), entreprise sociale crée en 2006 par Bagore Bathily. LDB lutte contre la pauvreté en construisant une filière laitière locale (de la production à la distribution) en harmonie avec l’environnement, et en favorisant ainsi une alimentation saine pour le plus grand nombre.
Le Banquier Solidaire a eu pour mission d’accompagner Bagore Bathily dans la structuration des financements et dans la réflexion sur la gouvernance à mettre en place afin d’assurer le développement de la Laiterie.
Assilassimé-LCB/FT (Togo)
Objectif :
La Fondation Grameen Crédit Agricole soutient Assilassimé Solidarité, institution de microfinance au Togo, depuis 2018. Assilassimé Solidarité cible les personnes exclues de l’offre classique de microfinance.
Le Banquier Solidaire aura les objectifs suivants :
- Analyse de l’environnement, du cadre réglementaire, des risques LCB-FT auxquels Assilassimé Solidarité fait face et des mesures de mitigation en place ;
- Actualisation de la procédure LCB-FT et révision des modules de formation ;
- Animation d’une formation sur les risques et les dispositifs de prévention LCB-FT.
Banquier solidaire :
L’expert est un collaborateur du groupe Crédit Agricole avec une expérience/expertise dans les domaines suivants :
- Expérience d’au moins 2 ans dans des fonctions de conformité/audit interne
- Appétence pour la finance inclusive / finance durable, se traduisant par une curiosité accrue pour les spécificités du secteur et par l’envie d’y adapter les standards bancaires
- Connaissances /Expérience dans le secteur de la microfinance est un plus
- Pragmatique et rigoureux/se
PROCESSUS DE SÉLECTION FINALISÉ
OSHUN – Support logistique / achats (France – Sénégal)
Objectif :
Oshun propose des solutions inclusives permettant aux populations les plus sensibles un accès à l’eau saine tout en favorisant la mise en place d’un écosystème local communautaire et vertueux. L’entreprise se distingue par ses innovations en termes de développement rural, de connectivité et de traitement de l’eau. L’objectif de la mission Banquiers Solidaires est d’accompagner Oshun Sénégal dans la mise en place des procédures visant à simplifier et sécuriser la logistique, la gestion des achats et de l’approvisionnement, et renforcer les collaborateurs concernés.
Banquier solidaire :
L’expert est un membre du personnel du Crédit Agricole, disposé à s’engager dans le cadre du programme Banquiers Solidaires, avec l’expertise / l’expérience suivante :
- Solide expérience en logistique et gestion des achats, idéalement dans une petite entreprise en croissance
- Une expérience de formation et coaching dans le domaine des achats serait très appréciée
- Un intérêt pour les problématiques de développement et les enjeux sociaux serait également apprécié
Salym – Performance sociale et environnementale
Objectif:
Salym Finance est une institution de microfinance qui fournit des prêts abordables et des dépôts pour soutenir les activités génératrices de revenus et améliorer le niveau de vie des populations à faible revenu. L’organisation compte 23 agences à travers le Kirghizistan et environ 180 employés. Elle gère un portefeuille de 24 millions d’euros et sert plus de 18 000 clients, dont 52% de femmes et 70% en milieu rural.
Dans le cadre du programme Banquiers Solidaires by CA, FGCA apportera un soutien complémentaire à Salym Finance à travers une mission d’assistance technique menée par un expert du Crédit Agricole.
Banquier solidaire :
Le Banquier Solidaire est un membre du personnel du Crédit Agricole, disposé à s’engager dans le programme Banquiers Solidaires, avec l’expertise / l’expérience suivante:
- Expertise en gestion de la performance sociale et environnementale
- Une bonne maîtrise de l’anglais est requise. La maîtrise du russe serait un avantage
- La connaissance de l’Asie centrale est un atout
- Une expérience antérieure dans le secteur de la microfinance serait appréciée
- Une expérience antérieure en assistance technique ou en travail consultatif dans un pays en développement serait utile
BANQUIER SOLIDAIRE SELECTIONNE
Lazika – Marketing
Objectifs de la mission :
Lazika Capital est une institution de microfinance créée en 2000 par Oxfam Grande-Bretagne pour faciliter l’accès aux services financiers pour les entrepreneurs à faible et moyen revenu. Elle a son siège à Zugdidi et offre des services financiers aux personnes à faible revenu, aux petits exploitants agricoles et aux microentrepreneurs. L’organisation opère au travers de 18 agences dans l’ouest de la Géorgie. 70% des clients sont ruraux.
Dans le cadre du programme Banquiers Solidaires by CA, la Fondation a apporté un soutien complémentaire à Lazika Capital à travers une mission d’assistance technique menée par deux Banquières Solidaires, dans le domaine du marketing.
Faten – Gestion Financière (Palestine)
Objectif :
FATEN est une institution de microfinance qui a pour mission de répondre aux besoins en services financiers des entrepreneurs et des particuliers palestiniens à faibles et moyens revenus. Le Banquier Solidaire aura pour mission de soutenir le département financier dans la mise à jour des procédures, politiques et outils financiers, d’apporter un éclairage et une formation pour harmoniser les rapports financiers avec les normes financières internationales et de fournir des outils analytiques et une expertise en matière de répartition des coûts et de rentabilité par unité opérationnelle.
Banquier Solidaire :
L’expert est un collaborateur du groupe Crédit Agricole avec une expérience/expertise dans les domaines suivants :
- Expertise dans le domaine de l’analyse financière
- Connaissance des normes internationales relatives à l’information financière et en particulier sur les derniers changements apportés aux normes IFRS 16 et IFRS 9
- Une bonne maîtrise de l’anglais est requise
- Une expérience en matière d’assistance technique ou en conseil dans un pays en développement serait un atout.
PROCESSUS DE SELECTION FINALISE
SMART Credit – Stratégie digitale (Moldavie)
Objectifs de la mission :
Smart Credit est une institution de microfinance créée en 2010 par cinq professionnels locaux. Elle intervient sur l’ensemble du territoire avec un accent particulier sur les régions centrale et occidentale de la Moldavie, au travers d’un réseau de huit agences et 42 employés. La mission Banquiers Solidaires a distance a permis d’évaluer la stratégie numérique de l’entreprise et conduit à la rédaction d’un plan d’action pour la mise en œuvre d’une nouvelle stratégie numérique.
PPSE – Levée de fonds (Cambodge)
Phare Performing Social Enterprise (PPSE) est une entreprise sociale cambodgienne créée en 2013 qui produit des spectacles de cirque qui a récemment lancé un studio d’animation et de graphisme. PPSE emploie les diplômés d’art de PPSA, une organisation à but non lucratif qui soutient des enfants et des jeunes défavorisés.
Une mission Banquiers solidaires online visera à consolider le nouveau business plan de PPSE (élaboré en raison de la crise Covid-19) et à soutenir le processus de collecte de fonds et de fusion. La mission est prévue pour le dernier trimestre de l’année.
PROCESSUS DE SÉLECTION TERMINÉ
OSHUN – Stratégie RH (Sénégal)
Oshun propose des solutions inclusives permettant aux populations les plus sensibles un accès à l’eau tout en favorisant la mise en place d’un écosystème local communautaire et vertueux. Oshun se distingue par ses innovations en termes de développement rural, de connectivité et de traitement de l’eau.
Le(a) Banquier(ère) solidaire aura pour mission d’accompagner Oshun vers les objectifs suivants : organisation et formation de l’équipe, mise en place d’outils de suivi et maîtrise de règles et procédures RH.
PROCESSUS DE SÉLECTION TERMINÉ
Chamroeun – Ressources Humaines (Cambodge)
Objectif :
Contribuer à la restructuration organisationnelle de Chamroeun et à l’amélioration de sa gestion RH ; faire une évaluation des outils et procédures RH existants ; proposer une stratégie RH sur 2 ans ; contribuer au développement de nouveaux outils et procédures RH ; proposer des moyens de promouvoir le leadership au sein de l’organisation.
Banquier solidaire :
François Galland de la BPI du Crédit Agricole
Résultat de la mission :
La stratégie RH sur 2 ans proposée par le Banquier Solidaire a été formalisée et validée par l’organisation bénéficiaire.
OXUS – Evaluation des garanties (Tadjikistan)
OXUS Tajikistan est une institution de microfinance qui a mis l’accent sur les interventions dans les zones rurales où plus de 80% de ses clients vivent et travaillent, avec l’octroi de prêts individuels et de prêts de groupe. À ce jour, près de 50% des clients utilisent leur prêt pour l’élevage et l’horticulture.
Le Banquier solidaire aura pour mission d’analyser l’évaluation des garanties existante, de développer une nouvelle méthodologie et de former des managers au siège.
PROCESSUS DE SÉLECTION TERMINÉ
SFA – Système d’information de gestion (Sénégal)
Objectif :
La Sénégalaise des Filières Alimentaires (SFA) est une entreprise sociale de promotion et de commercialisation du riz local au Sénégal. Afin d’améliorer les conditions de production, le suivi technique et financier des producteurs, et son activité industrielle, SFA souhaite développer une application pour ses équipes locales.
Banquier solidaire :
Michèle Kouam de Crédit Agricole S.A.
Résultat de la mission :
La Banquière solidaire a réalisé un état des lieux de l’infrastructure existante et émis des recommandations pour la mise en place d’un Système d’information de gestion.
Musoni – Planification stratégique (Kenya)
Objectif :
Musoni est une institution de microfinance (IMF) fournissant des services financiers via les paiements mobiles. Pour renforcer ses processus de gestion de la performance, Musoni souhaite mettre en œuvre une méthodologie de tableau de bord équilibré en tant que système de planification stratégique et de gestion de la performance.
Banquier solidaire :
Eva Hoglund de Crédit Agricole S.A.
Résultat de la mission :
Une méthodologie de tableau de bord équilibré a été élaborée afin de mettre en place un système de planification stratégique et de gestion de la performance.
KMF – Diversification portefeuille (Kazakhstan)
Objectif :
KMF est la plus grande institution de microfinance du Kazakhstan. L’institution a demandé l’assistance du la Fondation Grameen Crédit Agricole afin de structurer et diversifier son portefeuille de prêts agricoles actuellement concentré dans l’élevage bovin. En outre, KMF souhaite recevoir des conseils en matière de développement de services non-financiers pour les clients de prêts agricoles.
Banquiers solidaires :
Olivier Gaubert de Credit Agricole S.A et Vasyl Bielozerskykh de Credit Agricole Ukraine
Résultat de la mission :
Les Banquiers solidaires ont fourni des pistes de développement à KMF afin de diversifier son portefeuille tout en proposant de nouveaux produits non-financiers destinés à soutenir le développement de ses clients.
PPSE – Gestion financière (Cambodge)
Objectif :
La phase de création et de démarrage de PPSE de 2013 à 2018 a été très fructueuse. L’entreprise est à présent entrée dans une phase de croissance.Le Banquier Solidaire a eu pour mlission d’aider lPPSE à renforcer et à former le top manager afin de lui permettre de s’adapter à sa nouvelle phase de croissance.
Banquier solidaire :
Dominique Rombczyk de Crédit Agricole Val de France
Résultat de la mission :
Une formation a été dispensée à la directrice financière et à l’ensemble de son équipe afin de développer les compétences de l’équipe financière, à tous les niveaux de responsabilité, puisqu’ils peuvent tous apporter des informations et des données importantes pour ce processus.
Palmis Enèji – Business & Levée de fonds (Haïti)
Objectif:
Après avoir doublé son chiffre d’affaires, régularisé ses créances douteuses et restreint les ventes à crédit, Palmis souhaite structurer un business plan sur cinq ans. Le Banquier solidaire a eu pour mission élaborer un business plan et faire des recommandations pour la levée de fonds de l’entreprise.
Banquier solidaire :
Caman Kamougue de Crédit Agricole CIB
Résultat de la mission :
Le Banquier solidaire a recommandé à Palmis de mettre l’accent sur le marché d’échange volontaire de carbone, un mécanisme par lequel les propriétaires de projets peuvent vendre la réduction vérifiée des émissions (VER) aux clients désireux de réduire leur empreinte carbone.
ACRE – Planification stratégique (Kenya)
Objectif :
ACRE, une entreprise sociale kenyane dont la Fondation Grameen Crédit Agricole est actionnaire, a récemment fait évoluer son modèle d’affaires et entrepris un plan de compression des coûts. Le Banquier solidaire a eu pour mission d’analyser la situation actuelle d’ACRE et d’émettre de recommandations sur la stratégie de l’entreprise.
Banquier solidaire :
Bruno Lepoivre de PACIFICA (Crédit Agricole Assurances)
Résultat de la mission :
Un diagnostic et une série de recommandations sur le modèle économique et la nouvelle stratégie d’ACRE ont été élaborés par le Banquier solidaire.
Al Karama – LCB/FT (Maroc)
Objectif :
Al Karama est une institution de microfinance marocaine qui accorde des prêts pour le développement d’activités professionnelles, notamment auprès des femmes à faible revenu. L’institution souhaite renforcer ses procédures lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), dans le cadre d’un financement octroyé par la Fondation Grameen Crédit Agricole et Crédit du Maroc.
Banquier solidaire :
Sarah Belbachir de Crédit Agricole SA
Résultat de la mission :
Les modules de formation LCB-FT pour les agents de première ligne et un plan d’action pour la mise en place d’un dispositif LCB-BT solide ont été produits par la Banquière solidaire.
Laiterie du Berger – Business & Stratégie (Sénégal)
Objectif :
Participer à la construction du cadre opérationnel permettant le passage de l’expérimentation au déploiement de 15 mini-fermes pilotes; faire un état des lieux de l’existant; définir les conditions de réussite du modèle de business de la « mini-ferme »; estimer des besoins pour le déploiement Phase 1 (15 mini-fermes).
Banquier solidaire :
Jonathan Michaud de Crédit Agricole Franche Comté
Résultat de la mission :
Le plan de développement de l’élevage de la Laiterie est formalisé. Soutenu par CA Franche Comté, le Banquier solidaire est parti pour 2 ans appuyer KOSSAM, un projet de la Laiterie qui vise à structurer la filière lait au Sénégal.
Partner – Stratégie IT (Bosnie-Herzégovine)
Partner Microcredit Foundation est une organisation de microcrédit qui offre des services financiers aux populations à faibles revenus. L’institution s’adresse principalement aux entrepreneurs et populations rurales et favorise l’autonomisation des femmes par l’entrepreneuriat.
Le(a) Banquier(ère) solidaire a effectué une évaluation de l’infrastructure informatique existante et élaborera de lignes directrices pour un plan d’investissement informatique de 3 à 5 ans.
Humo – Stratégie d’innovation (Tadjikistan)
Objectif :
Après avoir surmonté la dernière crise, Humo renforce son positionnement et lance de nouveaux produits et services. Humo fait également face à un environnement concurrentiel qui intègre des modèles plus digitaux. Le Banquier Solidaire a eu pour mission d’aider l’institution à optimiser le modèle commercial et la structure organisationnelle en s’appuyant sur des approches innovantes et l’apport des nouvelles technologies.
Banquier solidaire :
Julien Leroy de Crédit Agricole CIB
Résultat de la mission :
Le Banquier Solidaire a accompagné l’équipe managériale de HUMO dans l’optimisation de son modèle d’organisation. Il a également construit avec l’équipe managériale différentes options stratégiques pour accélérer la croissance de HUMO, dans un modèle qui optimise l’apport du digital et le facteur humain.
OXUS – Marketing (Kirghizistan)
OXUS Kirghizistan est une institution de microfinance qui fournit des services financiers aux personnes ayant un accès limité aux services bancaires au Kirghizistan. L’institution compte plus de 7 000 emprunteurs actifs avec un portfolio d’une valeur de 6,6 millions €.
Le Banquier solidaire aura pour mission d’accompagner OXUS dans la production d’un plan marketing et d’un programme de fidélisation de clients.
PROCESSUS DE SÉLECTION TERMINÉ
Laiterie du Berger – Outil digital de gestion (Sénégal)
Objectif:
Accompagner Kossam, filiale de la Laiterie du Berger, dans la mise en place d’un outil digital de gestion des magasins en brousse et préparer les développements futurs de l’entreprise.
Banquier solidaire :
Haoly Basse de Crédit Agricole CIB
Résultat de la mission :
La Banquière solidaire a élaboré le cahier des charges pour la mise en place de l’outil de gestion, a appuyé le processus de sélection du prestataire et a établi des procédures et des plans de contrôle.