En partenariat avec CA Indosuez Wealth (Asset Management) et CACEIS Bank, Luxembourg Branch, la Fondation Grameen Crédit Agricole a lancé un fonds d’investissement à impact social permettant aux entités et Caisses Régionales du groupe Crédit Agricole d’investir dans le financement des institutions de microfinance en milieu rural.

La Fondation renforce ainsi son soutien aux institutions qui interviennent dans les pays émergents au profit des populations traditionnellement exclues du secteur bancaire et plus spécialement au profit des femmes, qui constituent l’essentiel de la clientèle de ces institutions. Le bénéfice est double : un objectif de rentabilité positive et un impact en termes de financements d’activités génératrices de revenus. Deux prêts à des institutions de microfinance en Afrique subsaharienne ont été octroyés grâce aux fonds levés. Un rapport de suivi trimestriel sera adressé aux investisseurs. Ce fonds bénéficiera prochainement du Label Luxflag (promotion du financement d’investissements durables et responsables).

Cette première opération de ce type, lancée par le Groupe Crédit Agricole, est un beau succès !

Les Caisses Régionales et les entités de Crédit Agricole SA ont pour la première fois l’opportunité d’intégrer un dispositif dédié exclusivement à des investissements en microfinance à l’international et structuré au sein du groupe Crédit Agricole. La première levée de fonds, clôturée le 28 septembre 2018, a confirmé la participation de 13 Caisses Régionales (Alsace-Vosges, Centre-est, Centre-France, Champagne-Bourgogne, Franche-Comté, Ille-et-Vilaine, Languedoc, Loire-Haute Loire, Martinique-Guyane, Normandie-Seine, Réunion, Savoie et Sud Rhône Alpes) –ce qui représente déjà 1/3 des Caisses Régionales– et d’Amundi pour un montant de proche de 6 millions d’euros.

La seconde levée de fonds, clôturé le 31 décembre, a confirmé la participation de deux Caisses Régionales (Charente-Périgord et Provence Côte d’Azur) ainsi que celle de Crédit Agricole Assurances pour un montant total proche de 8 millions d’euros.

La Fondation Grameen Crédit Agricole – 10 ans de soutien à la microfinance et à l’entrepreneuriat social

La Fondation Grameen Crédit Agricole a été créée en 2008 par le Crédit Agricole et la Fondation Grameen du Professeur Yunus, prix Nobel de la Paix. Intervenant dans 33 pays, dont près de la moitié sont les plus pauvres du monde, la Fondation est un opérateur engagé dans la lutte contre la pauvreté et la promotion de l’inclusion financière. En 10 ans, la Fondation a octroyé plus de 215 millions d’euros de financements. Aux côtés du groupe Crédit Agricole, la Fondation développe de nouveaux instruments visant à accroître sa capacité de financement et à renforcer son impact.

La Fondation est fière de travailler aux côtés des entités de Crédit Agricole SA et des Caisses Régionales du Groupe pour renforcer son action en faveur de l’inclusion financière et du financement des économies rurales.

Pour plus d’information :
pascal.webanck@credit-agricole-sa.fr
carolina.herrera@credit-agricole-sa.fr

Elle a ainsi financé deux partenaires au Kenya : BIMAS, avec un prêt de 500 000 euros, et VERT Ltd avec un prêt de 440 000 euros. BIMAS est un programme de développement de microentreprises (MED-P) mis en place en 1992 sous l’égide de PLAN Embu. Son objectif est de contribuer à une croissance soutenue de l’économie et de l’emploi dans le secteur rural, ce qui se traduira par une amélioration du bien-être social et un accroissement des revenus de la population rurale au Kenya. A ce jour, BIMAS compte plus de 18 500 clients dont 66,5% de femmes. VERT Ltd. Pour sa part est une entreprise spécialisée dans l’exportation de fruits et légumes frais. L’entreprise, créée en 2000, a adapté, au fil des ans, son modèle économique afin de mieux répondre aux spécificités du marché européen et s’adapter à la législation en vigueur. Elle a également mis en place un modèle plus durable en travaillant directement avec de petits agriculteurs locaux organisés en petits groupes. La Fondation est actionnaire de VERT Ltd depuis 2016.

La Fondation a également financé pour la première fois MicroLoan Foundation au Malawi, avec un prêt d’un montant de 256 000 euros. La MicroLoan Foundation est une organisation caritative de microfinance basée au Royaume-Uni qui offre une formation commerciale, des prêts et un soutien continu aux femmes vivant au Malawi, en Zambie et au Zimbabwe. Les principaux objectifs de l’organisation sont la réduction de la pauvreté et l’autonomisation des femmes. Au Malawi, l’institution compte aujourd’hui près de 30 000 clients, exclusivement des femmes. En Ouganda, la Fondation a accordé un nouveau prêt à l’institution de microfinance UMF, d’un montant de 700 000 euros. UMF (Uganda Microcredit Foundation) est une institution de microfinance qui propose des prêts ainsi que d’autres services de microfinance aux personnes économiquement actives en Ouganda. L’institution s’est spécialisée dans les produits commerciaux et personnels, financiers et non financiers à destination des entreprises et des particuliers afin de faciliter leur développement. L’institution compte plus de 4 000 clients, dont 54% de femmes et à 70% en zone rurale.

En Zambie, la Fondation a par ailleurs financé deux partenaires : AMZ avec un prêt de 600 000 euros sur une période de quatre ans et FINCA Zambia avec un prêt 1,2 million d’euros sur une période de trois ans. Agora Microfinance Zambia (AMZ) est une institution de microfinance qui s’adresse tout particulièrement aux personnes ayant de faibles revenus, avec des produits financiers appropriés. AMZ a pour objectif de servir les clients qui ont été précédemment exclus du marché financier formel, principalement en raison de leur situation de pauvreté ou de leur lieu de résidence. Elle compte plus de 25 000 clients à 39% en zone rurale. 61% de ces clients sont des femmes. De son côté, FINCA Zambia est une institution de microfinance multiservices qui sert à ce jour plus de 9 000 clients avec des services financiers, notamment des crédits, de l’épargne, des paiements et des transferts d’argent. La clientèle de FINCA Zambia compte 57% de femmes.

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De nos jours, près d’un milliard de personnes n’a pas accès à des sources améliorées d’eau potable. L’Afrique Subsaharienne est l’une des régions les plus concernées : entre 25 et 50% de sa population n’ont pas encore accès à une eau provenant d’un point d’eau amélioré, et entre 75 et 100% n’ont pas d’accès à un branchement domestique.

Créée en 2014, OSHUN déploie une solution innovante de service de l’eau en milieu rural. Autour d’un modèle économique original associant l’entrepreneuriat local, OSHUN apporte un service d’eau de qualité dans des kiosques à eau, à un prix correspondant au consentement à payer, en apportant des garanties sanitaires optimales. Cette activité, qui est appelée à se développer dans plusieurs pays africains, a démarré dans les zones rurales du Sénégal.

Pour la première fois, le comité de projets de la Fondation Grameen Crédit Agricole a approuvé un financement de 200 000 € en obligations pour couvrir les investissements et le fonds de roulement de l’entreprise OSHUN, un nouveau partenaire dont le siège social se trouve en France. Ce projet est co-financé avec la Caisse Régionale Alpes Provence dont l’un des clients, la Société du Canal de Provence, est partie prenante du projet. La Caisse Régionale a bénéficié de l’expertise de la Fondation dans le secteur de l’eau et de sa connaissance du tissu économique local.

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